الرئيس التنفيذي لـ saib : ضخ 17.844 مليار جنيه في قطاع التجزئة المصرفية خلال 5 سنوات

قال أفضل نجيب الرئيس التنفيذي والعضو المنتدب لبنك saib إن العالم يشهد حالياً تطورا كبيرا وملحوظا في المعاملات الرقمية الـ Digital Banking ، لافتا إلى أنه كان لقيام الحكومة والبنك المركزي بتبني مفهوم الشمول المالي وتوسيع نطاق استخدام التكنولوجيا أثر كبير على قيام عدد من البنوك بإنشاء البنوك الرقمية ، والتي لازالت تنتظر بعض التعديلات والإجراءات المنظمة لأعمالها مثل الـ Digital KYC والتوقيع الإلكتروني وغيرها حتى تتمكن من الانطلاق والمنافسة العالمية. أضاف أنه من الطبيعي أن تكون استراتيجيتنا خلال المرحلة القادمة هي البدء في الاستعداد لهذه التجربة ، حيث ينصب اهتمامنا الآن في الانتهاء من البنية الأساسية للتكنولوجيا ، وكذلك تحقيق المتطلبات العالمية للـ Information Security ، وفور الإنتهاء منها سنتمكن من البدء في تطوير هذه المنتجات. القروض المشتركة أشار نجيب إلى أن “saib” يعد من البنوك التي لها تواجد دائم في سوق القروض المشتركة ، سواء على مستوى التنظيم أو الاشتراك في قروض قائمة ، ويعمل البنك دائما على استقطاب الكفاءات في هذا القطاع التي تمكنا من مواصلة النمو فيه. أوضح أن أرصدة القروض المشتركة بالبنك بلغت في نوفمبر 2024 نحو 2.7 مليار جنيه و380 مليون دولار ، موزعة في تمويل عدد قطاعات مهمة ومؤثرة في الاقتصاد المصري ، ويهدف البنك لزيادتها خلال 2025 ، خاصة القروض المشتركة الموجهة إلى المشاريع التي تخدم التوجه الاقتصادي للدولة ، وتحقيق أهداف الدولة من الطاقة الجديدة والمتجددة ، وكذلك التمويل المستدام للمشاريع القومية. المشروعات الصغيرة والمتوسطة قال الرئيس التنفيذي والعضو المنتدب لبنك saib إن البنك نجح بالفعل للوصول إلى النسب المستهدفة لتمويل المشروعات الصغيرة والمتوسطة والبالغة 25% من إجمالي محفظة القروض منذ أكتر من عام ، ونعمل حاليا على دارسة طرح منتجات وأساليب منح جديدة لتمويل المشروعات الصغيرة ، ومن ناحية أخرى يتم المشاركة حاليا في تمويل عديد من محافظ التوريق الخاصة بمحافظ شركات التمويل الاستهلاكي للأفراد ، ولا يقتصر دورنا على التمويل فقط لهذا القطاع من الشركات ، ولكن يتم أيضا تقديم الخدمات والاستشارات المصرفية والمالية. التجزئة المصرفية وأشار نجيب إلى أن التجزئة المصرفية تحظى باهتمام كبير جداً من البنك ، لافتا إلى أن البنك بدأ تقديم خدمات التجزئة المصرفية بالفعل بداية من عام 2019 ، متأخراً كثيراً عن البنوك الأخرى بالقطاع المصرفي ، ولكن خلال هذه الفترة القصيرة استطاع تحقيق معدلات نمو جيدة جداً وتقديم حزمة متنوعة من منتجات التجزئة المصرفية ، ليصل إجمالي المحفظة إلى 17.884مليار جنيه في 5 سنوات ، مع الحفاظ على جودة وسلامة الجدارة الإئتمانية للمحفظة. وبحسب نجيب ، يسعى البنك دائماً لتقديم الجديد من المنتجات التي تنفرد ببعض الخصائص والمميزات عن مثيلتها بالسوق ، لافتا إلى أنه سيتم قريباً طرح منتج جديد متميز من القروض في السوق سيكون مردود ايجابي على السوق. التوسع الجغرافي أشار نجيب إلى أن تطوير الفروع الحالية وإعادة تأهيلها بالهوية المصرفية الجديدة كان على رأس أولويات إدارة البنك خلال الفترة السابقة ، بالتوازون مع فتح فروع جديدة تحقق له الانتشار الجغرافي المطلوب ، الذي يدعم نمو أعمال البنك وفقاً للإستراتيجية الموضوعة ، وقد وصل عدد فروع البنك حتى نهاية نوقمبر 2024 إلى 44 فرعا ، ومن المتوقع إضافة 4 فروع جديدة خلال 2025 ، وكذلك الاستمرار في تجديد وتطوير الفروع الحالية. وفيما يخص ماكينات الصرف الآلي فقد استطاع البنك زيادة عددها من 40 ماكينة إلى ما يقرب حالياً من 154 ماكينة بانتشار جغرافي مميز ، ومستمرون في الزيادة. التمويل العقاري قال نجيب إنه في ضوء بروتوكول التعاون المشترك بين البنك و صندوق الإسكان الاجتماعي قام البنك بتمويل 7 آلاف عميل ضمن مبادرات البنك المركزي للتمويل العقاري بقيمة 1.116 مليار جنيه ، لافتا إلى أن حصة البنك في التمويلات الخاصة بمبادرة محدودي و متوسطي الدخل بعائد 3% تبلغ نحو 256 مليون جنيه. التحول الرقمي قال الرئيس التنفيذي والعضو المنتدب لبنك saib إن البنك يعمل طبقاً لخطة إستراتيجية للتحول الرقمي ، ترتكز على عدة محاور أهمها تطوير الخدمات المصرفية الرقمية الحالية بالبنك ، بناءً على احتياجات ومتطلبات العملاء ، وتماشيا مع توجهات الدولة والبنك المركزي نحو التحول الرقمي والتحول إلى مجتمع لا نقدى. أوضح أن ذلك يتمثل في تطوير خدمات الإنترنت والموبايل البنكي ، والتي تم إطلاق المرحلة الثانية منها في سبتمبر 2020 ، ، لافتا إلى أن عدد المشتركين بالخدمة يصل لأكثر من 60 ألف عميل حالياً ، بالإضافة إلى إصدار المرحلة الثانية من خدمة الإنترنت البنكي للشركات في مايو 2022 ، والتي يصل عدد المشتركين فيها لأكثر من 3500 شركة. شبكة المدفوعات اللحظية أشار نجيب إلى أن بنك saib كان من أول البنوك التي قامت بالإشتراك في شبكة المدفوعات اللحظية في مارس 2022 ، والتي توفر للعملاء إمكانية تنفيذ التحويل لحظيًا على مدار الساعة. أضاف أنه في نفس السياق تم تحديث كامل لجميع ماكينات الصراف الآلي بجميع فروع البنك وفي مناطق ومحافظات كثيرة متفرقة ، كما قام بإطلاق الإصدار الجديد من المحفظة الإلكترونية saib wallet ، وإطلاق المحفظة الإلكترونية “حالا كاش” ، بجانب تطوير مركز الاتصالات الخاص به ، وإطلاق إسورة الدفع الإلكترونية saib PayBand على البطاقات الإئتمانية وبطاقات الخصم المباشر. أشار نجيب إلى أنه جار العمل على تحديث التطبيق المصرفي المستخدم في البنك لمواكبة التقدم الذي تشهده تكنولوجيا التطبيقات المصرفية، بما ينعكس إيجاباً على العميل على كافة المستويات من جودة الخدمات المصرفية وتنويع وتحديث المنتجات وزيادة رضا وثقة العملاء بالبنك والتى تعد أحد أهم الأهداف الاستراتيجية، وأيضا تقليل فترات انتظار العميل داخل الفروع عن طريق زيادة سرعة إتمام الخدمات عبر القنوات الإلكترونية. التمويل المستدام أكد نجيب أن بنك saib يولي أهمية كبرى بالتمويل المستدام، والذي بدوره يسهم في دعم الاستقرار المالي والمصرفي وتحقيق الاستقرار طويل الأجل للمناخ الاقتصادي والبيئي والاجتماعي، وبلغ إجمالي التمويلات المخصصة لخدمة مبادئ التمويل المستدام 894 مليون جنيه. المسئولة المجتمعية أكد الرئيس التنفيذي والعضو المنتدب للبنك أن البنك يستهدف التركيز على جميع الأهداف التنموية التي يستطيع من خلالها التأثير إيجابيًا على رفاهية المجتمع ويواصل البنك في التركيز على أدائه نحو الاستدامة لتحقيق خطة الأمم المتحدة للتنمية المستدامة لعام 2030 وأهداف التنمية المستدامة على الصعيد الاقتصادي من خلال تعزيز المستوى المعيشي والصحي للأفراد والتقدم المجتمعي وتنمية المجتمع وتنشيطه من خلال تحسين الخدمات الصحية والتعليم ومحاربة البطالة والفقر بالاضافة الى حماية البيئــة من خلال المحافظة على التوازن البيئي من خلال تبني برامج فعالة ، أخذاً في الأعتبار الإحتياجات الأساسية التي تواجه المجتمع. كما يقوم البنك بتنفيذ سياسته الخاصة بالمسئولية المجتمعية ، والتي يتم تحديثها وفقاً للمتغيرات لتواكب المستجدات التي تحدث في مجال خدمة المجتمع. ويتبنى البنك عدة مشاريع في مجالات متعددة وهي الصحة والتمكين الاقتصادي والتعليم ودعم المرأة وقد واصل البنك إطلاق مبادراته فى مختلف المجالات، حيث قام البنك بمواصلة فعالیات مبادرة “العزومة” للعام السادس بالتعاون مع بنك الطعام ، كما قام البنك بتوقيع اتفاقية تعاون مع مؤسسة مصر الخير لدعم تشغيل عدد 5 مدارس تعليم مجتمعي من مدارس قري حياة كريمة ، بجانب التعاون مع مركز القصر العينى لأمراض الكلى عن طريق التكفل بتكلفة مستلزمات غسيل كلوى لمدة سنة ، ومؤسسة ميرفت سلطان لتنفيذ مشروع صحي شامل لفحص عيون الاطفال في محافظات مختلفة وغيرها من المبادرات.