خطوات الدفع عبر تطبيق انستا باي instapay مصر.. كل ما تريد معرفته — خطوات الدفع عبر تطبيق انستا باي instapay مصر

البنك المركزي: إجراء 500 ألف معاملة عبر تطبيق «انستا باي» في أقل من شهرين

Last updated مايو 12, 2022

قال رامي أبو النحا نائب محافظ البنك المركزي المصري، إن عدد المعاملات على تطبيق انستا باي بلغت نحو 500 ألف معاملة بقيمة تتجاوز 2 مليار جنيه، منذ إطلاق التطبيق رسميا في 22 مارس الماضي.

وأضاف أبو النجا خلال كلمته بمؤتمر visa Everywhere initiative, بالتعاون مع البنك المركزي المصري، أن عدد المعاملات الإلكترونية على تطبيق إنستا باي يوميا تبلغ نحو 10 آلاف عملية.

أشار إلى أن عدد نقاط البيع الإلكترونية في مصر بلغت نحو 800 ألف نقطة بيع إلكترونية، كما تخطت ماكينات الصراف الآلي 19 ألف ماكينة.

يرغب الكثير من الافراد في معرفة خطوات تحويل الأموال عبر تطبيق انستا باي لأي حساب بنكي ؛ حيث بات هناك عدد كبير يستخدم تطبيق انستا باي من أجل إنجاز المعاملات المالية المختلفة في وقت قياسي ودون جهد.

خطوات تحويل الأموال عبر تطبيق انستا باي لأي حساب بنكي

وانستا باي هو أول تطبيق مرخص من البنك المركزي المصري لتقديم خدمة الدفع عبر شبكة المدفوعات اللحظية.

ومن خلال تطبيق انستا باي يمكنك الاستمتابع بتجربة دفع استثنائية باستخدام الهاتف المحمول، إذ يتيح تحويل الأموال لحظياً بين الحسابات البنكية لدى البنوك المشتركة في الخدمة مما يسهل على العملاء أمر تحويل الأموال من بنك إلى آخر دون حاجة للذهاب إلى الفروع الخاصة بكل بنك .

وهناك 10 بنوك تشارك في تطبيق انستا باى حتى الآن؛ لذلك إذا كنت عميل في أحد هذه البنوك فيمكنك معرفة مزايا تطبيق انستا باي واستغلالها.

في هذا السياق، يقدم “يلا بيزنس” في المقال التالي خطوات تحويل الأموال لأي حساب بنكي عبر تطبيق انستا باى والفاصيل الكاملة بشأن التطبيق الأول من نوعه في مصر بشكل رسمي.

خطوات تحويل الأموال لأي حساب بنكي عبر تطبيق انستا باى

يتيح تطبيق انستا باى تحويل الأموال لحظياً بين الحسابات البنكية لدى البنوك المشتركة في الخدمة، بخطوات سهلة وبسيطة وتتضح في النقاط التاليةط

اضغط على “إرسال نقود”.
اضغط على حساب بنكي
اختر تحويل لحساب بنكي أو آيبان.
اختر اسم البنك المراد التحويل إليه
دخل البيانات المطلوبة (رقم الحساب واسم صاحب الحساب ومبلغ التحويل)
اضغط على “التالي”.
راجع بيانات التحويل.
أدخل الرقم السري
المكون من 6 أرقام واضغط على “إدخال
تم التحويل بنجاح

تفاصيل تطبيق إنستا باي InstaPay

كان البنك المركزي المصري، قرر مؤخرًا إعفاء مستخدمي التطبيق من الرسوم حتى شهر يونيو 2022، وذلك بهدف تحفيز المعاملات على التطبيق المتاح حالياً للتحميل من المتاجر الرقمية للتطبيقات سواء الأندرويد أو الآيفون.

كذلك قال البنك المركزي إن إطلاق تطبيق انستا باي في مصر يأتي، في إطار تنفيذ استراتيجية المجلس القومي للمدفوعات برئاسة الرئيس عبد الفتاح السيسي لدعم التحول للاقتصاد الرقمي.

وقد أطلق المركزي المصري المنظومة الوطنية لشبكة المدفوعات اللحظية وتطبيق إنستا باي InstaPay” لعملاء القطاع المصرفي بما يتيح إجراء المعاملات المالية إلكترونياً بشكل لحظي.

وتأتي هذه الخدمة الجديدة، في إطار خطة البنك المركزي المصري لتحقيق الشمول المالي ووصـول الخدمـات المصرفيـة لكل أفـراد المجتمع؛ حيث يستهدف البنك زيادة أعـداد المعاملات الإلكترونية وإتاحة وسـائل السـداد والتحصيـل المختلفـة لتلبيـة احتياجـات العملاء.

شبكة المدفوعات اللحظية تعتمد على أحدث نظم التشغيل

وشبكة المدفوعات اللحظية تعتمد على أحدث نظم التشغيل البيني للربط بين البنوك من خلال بنية تحتية رقمية تتيح التكامل مع شركات التكنولوجية المالية.

و تعمل على خلق فرص هائلة لتقديم حلول مبتكرة لكافة فئات المجتمع، بما سيساعد على وضع مصر في مصاف الدول الرائدة في مجالات الخدمات المالية المصرفية الإلكترونية.

وكان قد بدأ بالفعل الإطلاق التجريبي لتطبيق instapay قبل إطلاقه رسميًا للتأكد من سريان عملية التحويل بطريقة صحيحة وتلافي وقوع أي أخطاء فنية قبل الإطلاق الفعلي للمواطنين في 22 مارس 2022

ويستعرض “يلا بيزنس” في المقال التالي، أبرز التفاصيل الخاصة بـ تطبيق انستا باي instapay في مصر.

خطوات التسجيل في تطبيق انستا باي instapay

خطوات تحويل الأموال عبر تطبيق انستا باي مصر instapay

اضغط على “إرسال نقود”.
اضغط على حساب بنكي.
اختر تحويل لحساب بنكي أو آيبان.
اختر اسم البنك المراد التحويل إليه.
دخل البيانات المطلوبة (رقم الحساب واسم صاحب الحساب ومبلغ التحويل).
اضغط على “التالي”.
راجع بيانات التحويل.
أدخل الرقم السري المكون من 6 أرقام واضغط على “إدخال
تم التحويل بنجاح

ما هي خطوات التسجيل في انستا باي؟ – تحميل انستا باي مصر

وعليك في البداية من أجل التعامل مع تطبيق انستا باي، أن تقوم بـ تحميل انستا باي مصر من خلال المتجر الإلكتروني المعتمد على جهاز التليفون المحمول وهو (جوجل بلاي على تليفونات أندرويد، أو أستوري أب على تليفونات آيفون).

ولا يتم تحميل التطبيق نهائيا من أي موقع غير معترف به.

وإليكم خطوات التسجيل في تطبيق انستا باي :

أولًا عليك تحميل التطبيق من play store
ثم تقوم بتحديد رقم الهاتف المسجل لدى البنك
كذلك عليك إنشاء حسابك الخاص وكلمة سر على انستا باي
وتحقق من هاتفك وحدد حسابك البنكي
ضيف حسابك وحدد عنوان الدفع اللحظي الخاص بك
انشيء كلمة سر خاصة بحسابك، ويمكنك بعد ذلك التعامل بسهولة مع التطبيق.

خطوات الدفع عبر انستا باي Instapay egypt

الضغط على collect
اختر من الذي تريد جمع الأموال منه باستخدام (الهاتف المحمول – عنوان الدفع اللحظي – طلب دفع من أكثر من شخص باستخدام رقم الهاتف المحمول أو عنوان الدفع اللحظي).
إدخال المبلغ والضغط على “Confirm” .
ستظهر على الشاشة ملخص بطلب الدفع.
طلب الدفع الآن اكتمل (يجب ملاحظة أن جميع التحويلات تتم تحت إشراف البنك الذي تتعامل معه لضمان سرية بياناتك على انستا باى).

البنوك التي تتعامل مع انستا باي

تدعم 10بنوك شبكة المدفوعات اللحظية في الوقت الحالي، وهي (البنك الأهلي المصري وبنك مصر والبنك التجاري الدولي وبنك الإسكندرية وبنك قطر الوطني الأهلي والبنك العربي والبنك العربي الأفريقي وبنك القاهرة والبنك المصري الخليجي وبنك الشركة المصرفية العربية).

ومن المقرر أن يتم تعميم استخدام شبكة المدفوعات اللحظية ـ وفقًا لتوجيهات البنك المركزي ـ في جميع البنوك العاملة في مصر.

وفيما يخص الأمان في التطبيق، فأكد خبراء على أنه آمن نظرًا إلى أنه مدعوم من جانب البنك المركزي المصري.

والتطبيق، مدعوم من القطاع المصرفي، و يسمح بإضافة حساباتك المصرفيه وإجراء تحويلات لحظية على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع عبر هاتفك المحمول، وذلك باستخدام الأتي:

رقم الهاتف المحمول.
عنوان التعريف اللحظي.
رقم الحساب البنكي.
يمكنك التحويل أيضًا إلى أي محفظة إلكترونية وأي كارت.

أكثر أسئلة شائعة عن تطبيق انستا باي Instapay مصر

والآن، يقدم موقع «يلا بيزنس» إليكم أبرز الأسئلة الشائعة عن التطبيق، وذلك بعد أن تم إطلاقه رسميًا من قبل البنك المركزي المصري.

– ما هو تطبيق Instapay؟

هو تطبيق معتمد من البنك المركزي للبنوك العاملة في مصر من أجل إجراء التحويل اللحظي للمدفوعات في أقل من 10 ثواني، وهو أول تطبيق من نوعه يتم اعتماده من قبل البنك المركزي في مصر.

– ما هي كيفية عمل تطبيق Instapay؟

يتيح التطبيق التحويل إلى الحسابات البنكية أو بطاقات ميزة مسبقة الدفع باستخدام دلالة:

1- رقم الحساب أو رقم البطاقة.

2- رقم الحساب المصرفي الدولي (IBAN).

3- رقم الهاتف المحمول (لعملاء شبكة المدفوعات اللحظية).

4- عنوان الدفع (IPA Adress) ويتم إنشاؤه بواسطة العميل لكل حساب مصرفي أو بطاقة ميزة مسبقة الدفع، ويتم تعريفه على التطبيق لتمكين العملاء من استقبال المعاملات المالية بدلالته لتسهيل عملة إجراء التحويلات من خلال التطبيق.

ويتم من جانب العميل حال رغبته في التحويل إلى رقم هاتف محمول: اختيار “حساب بنكي” للتحويل إلى حساب أو بطاقة ميزة مسبقة الدفع بدلالة رقم الهاتف المحمول المسجل بشبكة IPN، أو اختيار “محفظة إلكترونية” للتحويل إلى رقم هاتف محمول مسجل عليه محفظة إلكترونية.

وباختصار، وبشكل أكثر سلاسة، يمكنك استخدام عنوان الدفع اللحظي لاستقبال الأموال بدلاً من مشاركة رقم حسابك البنكي، كما يمكنك استقبال الأموال عبر هاتفك المحمول عن طريق ربط رقم هاتفك المحمول بحسابك الذي أضفته إلى انستا باي، وإذا كان لديك أكثر من حساب في تلك الحالة ستوجب عليك عبر إدارة الحساب تحديد حسابك الرئيسي الذي ستستقبل عليه الأموال عندما يقوم شخص ما بإرسال الأموال إلى رقم هاتفك المحمول .

– ما هي الخدمات المتاحة حاليا من خلال تطبيق Instapay؟

تاريخ المعاملات.
كذلك الاستعلام عن الرصيد.
تحويل الأموال.
بالإضافة إلى إرسال واستقبال طلبات الدفع.
كشف حساب مختصر.

– ما الحسابات التي يتم التعامل عليها من خلال تطبيق (Instapay)؟

1- الحسابات الجارية (الدائنة والمدينة).

2- الحسابات الجارية الإسلامية.

3- وحسابات التوفير بأنواعها المختلفة.

4- حسابات إسلامية استثمارية أفراد.

5-كذلك حسابات جارية “فايدة بلس”.

6- حسابات المرتبات.

– هل هناك حسابات لا يتم التعامل عليها من خلال تطبيق Instapay في مصر؟

لا يمكن التعامل مع الحسابات التالية من خلال انستا باي:

1- حسابات القصر.

2- الحسابات المشتركة.

3- حسابات الهبة.

4- وحسابات النيابة الحسبية.

5- الحسابات ذات طبيعة خاصة.

– ما حدود المعاملات الخاصة بخدمة التحويلات اللحظية لكل عميل من خلال تطبيق Instapay؟

الحد الأقصي للقيمة للمعاملة الواحدة: 50 ألف جنيه.

والحد الأقصي اليومي لقيمة المعاملات: 60 ألف جنيه.

الحد الأقصى الشهري لقيمة المعاملات: 200 ألف جنيه.

– ما العمولات الخاصة بخدمة التحويلات اللحظية من خلال تطبيق Instapay مصر؟

1- 0.5 % بحد أدنى جنيه واحد وبحد أقصى 10 جنيهات.

2- يتم الإعفاء من رسوم الخدمة للمدفوعات الأقل من 500 جنيه وذلك بحد أقصى 5 عمليات شهريا.

مع مراعاة تطبيق الإعقاء المقرر علي التحويلات المحلية من كافة العموالات والمصاريف حتي نهاية يونيو 2022.

ما هي مزايا تطبيق انستا باي؟

بطبيعة الحال يشتمل التطبيق على العديد من المميزات منها :

إمكانية ربط جميع حساباتك البنكية في تطبيق واحد.
ويتيح تحويلات لحظية على مدار 24 ساعة أسبوعيًا.
فضلَا عن التحويل من الحسابات البنكية وبطاقات ميزة مسبقة الدفع.
كما يتميز التطبيق بإتاحة التحويل لأي حساب بنكي أو محفظة إلكترونية أو بطاقة إلكترونية.
فضلًا عن أن جميع التحويلات تتم تحت إشراف البنك الذي تتعامل معه لضمان سرية بياناتك.

انستا باي تطبيق انستا باي