التفاصيل الكاملة لاجتماع البنك المركزي الخاص بإلغاء الاعتمادات المستندية
في إطار التفاصيل الكاملة لاجتماع البنك المركزي الخاص بإلغاء الاعتمادات المستندية، فقد تم عقد الاجتماع برئاسة نائب محافظ البنك المركزي للاستقرار المصرفي جمال نجم، بحضور بعض المسؤولين عن إدارات عمليات التمويل التجاري بالبنوك، كما حضر عن البنك المصري الخليجي كل من: مصطفى القوني – رئيس قطاع العمليات المصرفية، وائل وقدي مدير إدارة منتجات التمويل التجاري، تامر شاکر رئيس قطاع الالتزام .
اقرأ أيضًا: البنك المركزي يقرر إلغاء التعامل بالاعتمادات المستندية على استيراد المكون الأجنبي
تفاصيل اجتماع البنك المركزي الخاص بإلغاء الاعتمادات المستندية
ووفقًا لخطاب متداول منسوب لقطاع الالتزام بإيجي بنك، فقد شملت التوجيهات الصادرة خلال الاجتماع الآتي:
السلع الإلكترونية المجمعة محليًا: وتتكون من جزء تصنيع محلى بالإضافة إلى المكون الأجنبي المستورد، تم التأكيد على تطبيق الاستثناءات من القرار على المكون الأجنبي المستورد باعتباره من مستلزمات الإنتاج .
قرار وزارة التجارة والصناعة: التأكيد على ضرورة متابعة الحد المقرر وفقا لقرار وزير التجارة والصناعة رقم 126 لسنة 2022 بأن يتم الإفراج عن الإستيراد ” للإستخدام الخاص ” بإستخدام نموذج 6 حتى 25 ألف دولار أمريكي مرة واحد كل 6 أشهر، بينما الذي يزيد عن 25 ألف دولار أمريكي يتم الإفراج عنه بإستخدام نموذج 4 على قوة إعتماد مستندي أو مستندات تحصيل وفقا لقرار البنك المركزي ( فبراير 2022 ) والتعديلات اللاحقة له .
الإيداعات النقدية الناتجة عن التصدير: يتم قبول حصائل الإبداعات النقدية بالعملة الأجنبية الناتجة عن عمليات التصدير لدول الجوار ( على سبيل المثال : ليبيا – سوريا – السودان – العراق – اليمن ) و إستخدامها في العمليات الإستيرادية شريطة إستيفاء كافة المستندات الدالة على العملية التصديرية و قيمة البضائع ونماذج الإفصاح عن دخول الأموال من الخارج و صورة طبق الأصل من البيان الجمركي معتمدة من ( 1 ) الجمرك المختص ( 2 ) الهيئة العامة للرقابة على الصادرات والواردات ( 3 ) قطاع التجارة الخارجية بوزارة التجارة والصناعة ، وفقا للمحددات الصادرة من البنك المركزي في 20 أكتوبر 2015 و 13 مايو 2020 ، مع مراعاة تناسب حجم الإيداعات مع مع نشاط العميل المعتاد . ( ويتم الرجوع للبنك المركزي في حالة الإبداعات النقدية الناتجة طبيعة و حجم لأي دولة غير الدول المذكورة ).
التحويلات الواردة من الخارج: لا مانع من إستخدام العملة الأجنبية الناتجة عن ( تحويلات وارده من الخارج من الشركاء أو المساهمين ناتج توزيعات أرباح بالخارج أو تلك الواردة من الشركة الأم أو الشركاء و المساهمين بالخارج لزيادة رأس المال للشركة في مصر ) في تنفيذ العمليات الإستيرادية عن التصدير.
قروض الشركة الأم بالخارج: في حالة منح قرض من جانب الشركة الأم بالخارج للشركة التابعة في مصر ، لا مانع من استخدام قيمة القرض في تنفيذ العملية الإستيرادية وفقا للمحددات التالية: ألا تقل مدة القرض عن سنة، إثبات إدراج القرض بالقوائم المالية للشركتين ( المقرضة و المقترضة )، عدم التزام البنك بأي ضمان لتدبير قيمة القرض للسداد عند الإستحقاق على أن يكون ذلك وفقا للموارد المتاحه في حينه.
البضائع التي تم سداد قيمتها بالكامل من الخارج: لا مانع من قبول تنفيذ العملية الاستيرادية من خلال مستندات التحصيل و إصدار نماذج 4 للإفراج عن البضائع المستورده التي تم سداد قيمتها بالكامل لصالح المورد من حسابات العميل بالخارج حتى تاريخ 2022/9/19 فقط ، شريطة إستيفاء ما يلي :
- في حالة المستندات الواردة من البنوك بالخارج للبنك المحلي: قيام بنك المورد بالخارج بإرسال رسالة سويفت تتضمن تفاصيل العملية للبنك المحلي على أن يتم مطابقتها بمستندات الشحن من جانب البنك المحلي قبل التنفيذ، مع ضرورة الحصول على تعزيز بنك المورد بالخارج من خلال رسالة سويفت بسداد كامل قيمة البضاعة من جانب المستورد قبل أو بحد أقصى 2022/9/19 .
- في حالة المستندات الواردة للعميل مباشرة : يتم الحصول على فاتورة من المورد مدون عليها أنه قد تم سداد قيمة المستحق عليها بالكامل قبل أو بحد أقصى 2022/9/19 وذلك عبر منظومة Cargo X المتاحة للبنوك من خلال منظومة الشحن المسبق ACI .
- إستيفاء المستندات الدالة على ورود البضائع بالميناء الجمركي في مصر.
الأرصدة القائمة بالعملة الأجنبية في البنوك المحلية : يتم قبول إستخدام الأرصدة القائمة بالعملة الأجنبية ( الغير ناتجة – عن نشاط العميل الأساسي ) في حسابات الشركات المستوردة أو الشركاء و المساهمين أو الشركة الأم أو الشركات التابعة أو الشقيقة حتى تاريخ 2022/9/19 فقط في تنفيذ طلبات العمليات الإستيرادية ( المعلقة ) طرف البنوك – ودون الرجوع للبنك المركزي – وفقا للمحددات التالية :
- في حالة وجود الأرصدة في حساب الشركة المستوردة ، يتم إستخدامها لتنفيذ العملية الإستيرادية مباشرة .
- في حالة وجود الأرصدة القائمة في حساب أي من الشركاء ( في حالة شركات الأشخاص ) أو المساهمين ( في حالة الشركات المساهمة ) أو في حساب الشركة الأم أو الشركات التابعة أو الشقيقة ، يتم إستخدامها في تنفيذ العمليات الإستيرادية للشركة المستوردة بعد إستيفاء المستندات الدالة على العلاقة بين الأطراف و على ان يتع بيع العملة الأجنبية للبنك وإعادة بيعها من جانب البنك للشركة بنفس سعر الصرف دون هامش البيع أو الشراء في حالة وجود أرصدة العميل أو الشركاء أو المساهمين أو الشركة الأم أو الشركات التابعة أو الشقيقة في بنوك مختلفة ، يتم تحويل المبالغ للبنك الذي يحتفظ بالعملية الإستيرادية المعلقة طرفه ، مع التعزيز عن طريق البنوك المحولة من خلال السويعت أن المبلغ المحول ثم إبداعه قبل أو بحد أقصى 2022/9/19 .
- لا يتعين الرجوع للبنك المركزي قبل التنفيذ في حالة أن البضائع المستوردة ضمن الـ 13 سلعة التي تتطلب العرض المسبق على البنك المركزي قبل التنفيذ ، شريطة التحقق من جانب البنك أن الأرصدة المستخدمه ثم ايداعها بحد أقصى يوم 2022/9/19 .
- غير مسموح بإستخدام أي مبالغ أو أرصدة بالعملة الأجنبية ( غير ناتجة من نشاط العميل الأساسي ) العمليات الاستيرادية بعد استنفاذ الأرصدة القائمة بالحسابات حتى تاريخ 2022/9/19 .
آلية التنفيذ : يقوم كل بلك بحصر العمليات المعلقة طرفه و التنسيق مع العملاء للتنفيذ بإستخدام الأرصدة القائمة بعد التحقق من استيفائها للشروط والمحددات المذكورة أعلاه.
إيضاح : في حالة الإلتزامات القائمة على البنك ( إعتماد مستندي مفتوح بالفعل أو مستندات تحصيل معززة قائمة ) ، يتم الاستمرار في التدبير من موارد البنك عند حلول أجل السداد .
ملحوظة هامة : يتعين مراعاة وضوح العملية بالكامل لقبول إبداعات نقدية من اشخاص طبيعيين بالعملة الأجنبية في حسابات شركات محلية و التحقق من توافقها مع القانون فيما يخص التعامل داخل مصر بالسلة الأجنبية.
